基金服务

全部展开 | 全部关闭基金必问

甚么是基金?

基金就是投资者集液成俅,把资金交给专业人士管理,达至投资的目标。投资的目标,可以是寻求稳定收益,及争取更高回报。

基金投资有什么好处?

  • 投资金额低,选择丰富:

    基金的最低投资额可低至8,000港元。投资者利用小额的资本,就可以享有不同种类的投资机会。

  • 获得环球投资机会:

    基金将你的投资范围扩阔,辉立基金投资服务部提供不同类别的基金给你选择;令你得以极之方便及富成本效益的方法,掌握亚洲和环球的投资机会,并可避免将自己的资金困在某一个市场或某类投资工具。

  • 分散风险:

    基金以不同投资形式分散风险,例如投资在不同地区或不同行业,或是投资于不同的证券或发行机构。基金投资的要旨就是利用投资组合的资金购买相互关系较少的金融产品,务求分散风险,使风险回报表现较投资在个别产品上为佳。

  • 享有专业投资管理服务:

    基金投资者可获基金经理提供的服务。基金经理帮助你研究和分析基金所投资的市场及证券,从而判断应持有哪些证券及何时买卖。基金经理深入研究个别股票或其他金融产品的表现、经济环境的基本因素及市场趋势,据此作出决定。

  • 手续简单:

    购入股票需办理托管和行政手续。投资于基金则简单得多,你可以享受到「一站式」的服务,亦即你投资于多种不同的股票,但无须花精神时间安排每种股票的付款、结算及其他相关的行政手续。

定期投资有什么好处?

  • 只需相对较少的资金。
  • 减低市场波动带来的影响。
  • 达成长期资本增值的目标。

基金有那些类别?

  • 股票基金

    股票基金主要投资在股票,目标是争取资本增值。这类基金有部分投资于本地股票或国际股票,有部分则投资于蓝筹股或小型公司的股份等。

  • 资源基金

    资源基金主要投资于一个多元化的商品生产公司证券组合,而这些公司有部分从事能源、金属、农业等商品的提炼、生产或买卖业务。

  • 商品基金

    商品基金的投资目标是透过投资于与商品有关的工具以产生回报。

  • 债券基金

    债券基金主要投资于债券及其他固定收益证券。这些债券及证券的发行机构包括政府、州政府、企业或其他发行人。

  • 保证基金

    这类基金将投资者在将来某个指明的日期内的损失限制在某一百份比。

  • 衍生工具基金

    衍生工具基金投资于杠杆式金融工具,例如期货、远期合约及期权,目的是追求资本增值。

  • 单一市场基金

    单一市场基金主要投资在股票市场,此类基金集中投资在某一国家。

基金会派息吗?

基金通常分作两大类:

第一类,留存收益将会自动再投资于该基金,并将于基金价格中反映出来。
第二类,分派基金单位将会再投资于该基金,故持有基金单位数目将会上升。

基金通常用甚么货币结算?

大部份基金都以美元结算,但亦有一些基金以欧罗、英镑、日圆等结算。投资者认购基金之前,必须了解清楚该基金是用何种货币结算,因为所用货币的汇率波动,会影响回报的增减。

投资基金主要有什么费用?

认购费:
从认购金额中扣除,余额用作买入基金单位。

管理费:
费用高低视乎基金管理的难度,费用于每个交易日从基金价格扣除(每日从价格扣除的年费率=年费率/全年交易日数)。

赎回费:
赎回基金时从单位中扣除有关费用(如适用)。

如果基金管理公司出现财政问题,旗下的基金会受到影响吗?

认可基金必须委托受托人/代管人(可以是银行、注册的信托公司等等),以妥善存管基金的资产。因此,基金管理公司并不能以基金的资产来解决公司的财政困难。
受托人/代管人必须把基金的资产与本身的资产分开存放,亦不得利用受托的基金资产,以谋取私利或清还债务。

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你了解自己的投资需要吗?

每个人的理财需要都很不同,你可以从以下角度分析。

投资目标︰例如子女教育、退休储蓄、财富增值等。

自己的财政状况,包括︰
  • 你的每月入息和开支状况
  • 你的资产(例如物业、股票、单位信托基金等)
  • 家庭责任(例如要负担子女的教育费)
  • 其他财务责任(例如按揭供款、退休金供款、保险费供款等)
投资年期︰如果你的资金可以作较长时间的投资,承受风险的能力也较高。

如果你需要详尽的财务分析,请联络我们的客户服务主任。

投资基金前,有什么方面需要考虑?

了解自己的投资需要后,就可以选择合适的基金。你可以选择多于一种基金,包括︰
  • 个人投资目标和风险承受能力。
  • 基金的投资目标、策略、限制和指引。
  • 客户主任/理财顾问的专业意见。

哪种基金适合我?

了解自己的投资需要后,就可以选择合适的基金。你可以选择多于一种基金,包括︰
  • 行业分类基金
  • 股票基金
  • 债券基金
  • 外汇基金
  • 保证基金

在辉立可以买到甚么基金?

辉立代理超过15间基金公司, 提供超过400种优质基金以供选择。
只需拥有一个辉立证券户口,便可以认购以上基金,令你投资更灵活。

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投资基金高风险吗?

一般而言,由于基金会分散投资,所以购买基金的风险比购买单一股票低。 因应投资者对回报的要求及承受风险的能力,各种基金有不同的风险以供投资者选择。例如债券基金较股票基金低风险。

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如何得知基金买卖价格?

客户可浏览辉立基金网页 或 透过个别基金公司网址 或 报章,例如 经济日报,南华日报等 参考每日基金价格。

如何计算基金回报率?

例如: 假设投资者已选定一基金,其资料如下 (以下资料只作参考)
今天  
今天该基金的资产净值为 USD 12.60
首次手续费为投资的 5.5 %
如投资者总共动用资金 USD 100,000
则其总共可购买的基金位为 USD 100,000 x (1–5.5%) / 12.60 = 7500 Units
   
假设三个月后  
该基金的资产净值为 USD 16.20
则其回报是 7500 x (16.2–12.6) = USD 27,000
而回报率为 USD 27,000 / 100,000 = 27 %
   
结果  
投资者总共动用资金 USD 100,000
投资者三个月后资金 USD 127,000

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如何在辉立认购基金?

  • 登入辉立网上交易系统
  • 联络您的客户主任/理财顾问;
  • 致电基金热线:2277-6777;
  • 从辉立基金网站下载基金投资综合表格,填妥及签署后传真至2287-4554基金投资服务部处理交易。
**投资者必须先于辉立证券(香港)有限公司开立证券户口。

如何存款以购买基金?

基金存款手续与股票户口相同。客户可选择存款至香港股票/外国股票户口作认购基金之用。

基金买卖的截止交易时间是?

基金买卖的截止交易时间是每日下午3:00正(个别基金或有不同的截止落盘时间,详情请参阅客户基金站或致电热线查询)。

如何得知持仓状况?

可从网上交易系统/月结单得知持仓情况。
  1. 基金格價及收益可升亦可跌,投資者需要注意基金之風險
  2. 投資前請閱讀基金買賣說明書及有關文件了解買賣之事項
  3. 以上資料只作參考並不用成投資決定的指引或邀請
  4. 本公司保留更改以之上安排之決定
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电话 : (852) 2277 6555
传真 : (852) 2277 6008
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